- Gratis hasta 30 Iban.
- Gana hasta 10% Cashback.
- Tarjetas y transferencias inmediatas gratis.
- Hasta 4% tipo interés.
- Iban alemán, protegido por FGD.
Mejor banco para autónomos
Los mejores bancos para autónomos
Abanca autónomos
- 500€ en efectivo al domiciliar cuota.
- Tarjetas, transferencias gratis y Bizum.
- Sin comisiones.
- Descuento TPV.
- Permanencia 24 meses.
Elegir el mejor banco para autónomos
Ser autónomo implica asumir múltiples responsabilidades, y una de las más importantes es administrar correctamente las finanzas de tu negocio. En este sentido, elegir el mejor banco para autónomos puede marcar la diferencia en el crecimiento y el éxito de tu empresa.
¿Qué es un banco para autónomos?
Un banco para autónomos es una entidad financiera que ofrece productos y servicios diseñados específicamente para satisfacer las necesidades de los trabajadores autónomos y las pequeñas empresas. Estos bancos comprenden las particularidades de ser autónomo, como los ingresos irregulares, la necesidad de financiamiento y la gestión de pagos y facturas.
Importancia de elegir el mejor banco para autónomos
Elegir el mejor banco para autónomos es crucial por varias razones:
- Productos y servicios especializados: Los bancos para autónomos ofrecen productos financieros diseñados especialmente para satisfacer las necesidades de este sector, como cuentas de negocios, tarjetas de crédito empresariales, líneas de crédito flexibles y servicios de gestión de pagos.
- Atención personalizada: Los bancos para autónomos comprenden los desafíos y las peculiaridades del trabajador autónomo, por lo que pueden ofrecer una atención personalizada y adaptada a tus necesidades específicas.
- Facilidad de gestión financiera: Los mejores bancos para autónomos brindan herramientas y plataformas digitales que simplifican la gestión financiera de tu negocio, como la emisión de facturas, la realización de transferencias y el seguimiento de ingresos y gastos.
- Acceso a financiamiento: Obtener financiamiento puede ser fundamental para el crecimiento de tu empresa, y los bancos para autónomos suelen ofrecer condiciones especiales y tasas de interés competitivas para los autónomos.
Al elegir el mejor banco para autónomos, asegúrate de considerar tus necesidades específicas. Recuerda que una buena elección puede marcar la diferencia en el éxito de tu negocio.
Preguntas frecuentes
Aquí te dejamos algunas preguntas frecuentes relacionadas con la elección del mejor banco para autónomos:
- ¿Es conveniente elegir un banco específico para autónomos? Depende de tus necesidades y preferencias. Algunos bancos ofrecen productos y servicios especialmente diseñados para autónomos, lo que puede resultar beneficioso en términos de tarifas y comisiones. Lo que sí recomendamos es separar en todos los casos tu cuenta personal y la cuenta para autónomos, no mezclar las finanzas personales con las del negocio debe ser una obligación para ti para evitar líos.
- ¿Es importante la atención al cliente en un banco para autónomos? Sí, la calidad y accesibilidad del servicio al cliente son aspectos clave a tener en cuenta. Busca un banco que ofrezca múltiples canales de comunicación y tenga representantes especializados en las necesidades de los autónomos.
- ¿Debo comparar las tarifas y comisiones de diferentes bancos antes de tomar una decisión?Sí, como en cualquier cuenta. En este tipo de cuentas con más razón y es que la oferta de cuentas suele ser menor y la competencia más baja. Te daremos las mejores opciones que hemos rastreado para ahorrarte trabajo.
- ¿Es relevante el país del banco? Quizá para el caso personal no sea tan relevante, pero si quieres hacer los pagos de las declaraciones trimestrales y pagar la cuota de autónomo solo podrás hacerlo desde un iban español (y no en todos). Si este factor es importante para ti elige un iban español para tu cuenta para autónomos si es posible.
En resumen, al elegir el mejor banco para autónomos, es importante considerar las tarifas, comisiones, servicios y atención al cliente ofrecidos por cada entidad. Tomarse el tiempo para investigar y comparar diferentes opciones te ayudará a encontrar la mejor solución para tus necesidades financieras como autónomo.
Te dejamos con el listado que hemos seleccionado para ti.
Los mejores bancos para autónomos
Vivid Business
- Gratis hasta 30 Iban.
- Gana hasta 10% Cashback.
- Tarjetas y transferencias inmediatas gratis.
- Hasta 4% tipo interés.
- Iban alemán, protegido por FGD.
Abanca autónomos
- 500€ en efectivo al domiciliar cuota.
- Tarjetas, transferencias gratis y Bizum.
- Sin comisiones.
- Descuento TPV.
- Permanencia 24 meses.
Los mejores bancos para autónomos en detalle
Vivid Business ofrece una cuenta para autónomos y negocios gratuita con protección alemana que garantiza hasta 100.000 € gracias a su licencia bancaria. Como características destacadas tenemos descuentos en tiendas asociadas y una tarjeta metálica Visa que no tiene comisiones ni en cajeros ni en diferente divisa. Puedes tener hasta 30 subcuentas con diferente IBAN en diferentes divisas con cambio interbancario, un producto completísimo que además tiene acceso a productos de inversión y a planes premium para tener todavía más ventajas.
Al ser un producto alemán no tiene compatibilidad con pagos automáticos con Hacienda y Seguridad Social ni posibilidad de acceso a Bizum. Sin embargo, al tener un iban extranjero y protegido puede ser una opción y una alternativa a N26 y Revolut al ofrecer los mismos servicios con una protección similar. Ofrece productos de inversión y de ahorro y la posibilidad de tener diferentes divisas en su plan gratuito, Muy interesantes sus promociones de cashback y descuentos asociados especialmente diseñados para empresas y autónomos online como descuento en publicidad de Meta, Amazon y otros descuentos tradicionales en supermercados.
La tarjeta metálica gratuita tiene un diseño minimalista y excepcional y el modelo freemium permite probar el producto de forma ilimitada y sin condiciones. Para evitar las comisiones sólo hay que hacer una operación al mes, algo muy sencillo y bastante normal teniendo en cuenta que las opciones de la competencia normalmente exigen el pago de una cuota mensual o tienen el plan gratis durante un tiempo muy breve.
- Gratis hasta 30 Iban.
- Gana hasta 10% Cashback.
- Tarjetas y transferencias inmediatas gratis.
- Hasta 4% tipo interés.
- Iban alemán, protegido por FGD.
Ventajas y desventajas Vivid Business
Ventajas Vivid Business
- Banco completo con licencia bancaria sin comisiones.
- Cashback y oportunidades para obtener rendimiento por los ahorros.
- Tarjetas y transferencias inmediatas gratis con iban extranjero.
Desventajas Vivid Business
- Sin versión de escritorio, operativa exclusiva desde el móvil.
- Iban extranjero, no es compatible con el pago de impuestos de hacienda y seguridad social.
- Sin Bizum.
Opinión Vivid Business
Nos parece una gran opción para aquellos clientes que quieran buscar una cuenta completa para autónomos y empresas gratuita. Con funciones extras como Cashback, descuentos en publicidad en facebook, compras en Amazon y tarjetas gratuitas.
La cuenta n26 para autónomos o cuenta business N26 es el tipo de cuentas para gestionar la actividad de tu negocio como freelance. La versión personal de la cuenta fue elegida como la mejor cuenta bancaria del mundo del 2021 por la revista Forbes. N26 da servicio a unos 5 millones de clientes en el mundo y ofrece una cuenta específica para tu actividad como autónomo. La cuenta n26 business para autónomos mantiene las ventajas de todas las cuentas N26 siendo una cuenta libre de comisiones y vinculaciones añadiendo un reembolso de 0,1 % de los gastos pagados con tarjeta.
Muy buena opción para los gastos como autónomo y así conseguir ingresos adicionales como freelance en los gastos pagados con tarjeta. Uno de los problemas principales de la cuenta es la compatibilidad con la seguridad social, aunque está en trámites de hacerse, todavía no se puede pagar la cuota de autónomo con la cuenta N26. Se pueden efectuar pagos con la agencia tributaria como las declaraciones trimestrales y otros modelos de la AEAT, un gran avance para el pago de impuestos. En todo caso puedes pagar la cuota de autónomo desde otra cuenta bancaria y usar esta para los gastos de empresa.
Si como autónomo tienes que efectuar pagos en otras divisas, podrás transferirlas sin coste. A pesar de ser un banco alemán, el IBAN de la cuenta es español, así que las ventajas las podrás disfrutar sin salir de España, podrás domiciliar y retirar dinero en efectivo desde donde quieras sin importar el cajero. Toda la gestión se realiza de forma online desde su app móvil o navegador. Cuentan con soporte en español por chat y tiene una licencia bancaria que cubre hasta 100.000 en el fondo de garantía alemán.
- Sin comisiones ni vinculaciones.
- 0,1% reembolso gastos.
- Compatible Bizum.
Ventajas y desventajas Cuenta N26 Autónomos
Ventajas Cuenta N26 Autónomos
- Reembolso del 0,1% en todos tus gastos como autónomo.
- Todos los servicios son gratuitos, sin comisiones, incluso las retiradas en € en cualquier cajero.
- Aplicación y versión web disponible con soporte vía chat.
Desventajas Cuenta N26 Autónomos
- No es compatible pagar pagar las cuotas de autónomo.
- El envío de la tarjeta de débito tiene un coste de 10 €.
- No puedes tener una cuenta N26 personal y una de autónomos al mismo tiempo.
Opinión Cuenta N26 Autónomos
Lo recomendaría a autónomos españoles que quieran gestionar su operativa con proveedores online con un iban español. Con un reembolso del 1% de los gastos de todas tus compras como autónomo es una alternativa interesante para los gastos como autónomo. Aunque se pueden pagar los impuestos y las declaraciones trimestrales de la agencia tributaria, todavía la compatibilidad no es total y no se pueden pagar la cuota de autónomos en N26 ni recibir el pago de la jubilación o el paro.
Abanca autónomos es la cuenta corriente del banco gallego pensada para los autónomos y las empresas. Una cuenta sin comisiones de gestión online y que es la versión profesional de la cuenta clara Abanca. Con acceso a las mismas características y servicios que le han hecho ser una de las principales cuentas gratuitas de la banca española.
Esta cuenta tiene acceso a una gestión completa sin comisiones, Bizum y a una tarjeta de débito gratis para usar la red de cajeros Euro 6000. Con grandes ventajas al domiciliar la cuota de autónomo y descuentos en el TPV se convierten en una gran cuenta para gestionar la actividad empresarial ya seas empresa o autónomo. Con total compatibilidad con Hacienda y Seguridad Social para domiciliar y pagar los impuestos con total comodidad.
- Hasta 500€ efectivo regalo.
- Sin comisiones.
- Posibilidad 2 titulares.
- Regalo domiciliando seguros sociales / cuota.
- Acceso a cuenta remunerada.
Ventajas y desventajas Abanca autónomos
Ventajas Abanca autónomos
- Cuenta online remunerada sin comisiones con un buen límite.
- Promociones disponibles.
- Sin papeleos, gran cuenta y app online.
Desventajas Abanca autónomos
- Tarjeta de crédito con coste el segundo año.
- Uso limitado de la red de oficinas.
Promociones Abanca autónomos
Llévate hasta 500€ como regalo al domiciliar tu cuota:
- 500€ en efectivo al domiciliar cuota.
- Tarjetas, transferencias gratis y Bizum.
- Sin comisiones.
- Descuento TPV.
- Permanencia 24 meses.
Opinión Abanca autónomos
La cuenta Clara Abanca para autónomos es la nueva cuenta online para gestionar toda tu actividad profesional de manera cómoda y sencilla. Nos parece una de las mejores opciones gracias a sus promociones interesantes al domiciliar la cuota de autónomo y al pago de intereses en su cuenta de ahorro, una de las pocas opciones que ofrecen estas ventajas dentro de las cuentas españolas para autónomos.
Finom es un neobanco especializado en pymes, autónomos y empresas en proceso de registro. Ofrece una solución total a estos colectivos a través de varios productos bancarios. El primer producto que analizamos aquí es la cuenta Finom que en su plan gratuito ofrece un iban europeo, tarjetas físicas virtuales y gratuitas, integración de software de gestión e incluso reembolso de compras.
Como otros neobancos ofrece un plan freemium en el que se incrementan las funcionalidades pagando un precio mensual. Las ventajas al pagar los planes premium es el número de usuarios y el reembolso de las compras. Ahora de forma promocional el plan start de pago es gratis durante 12 meses en el que se incluye hasta un 3% de reembolso de las compras o cashback.
Finom está registrado como marca comercial en Países Bajos y está totalmente regulada como entidad de dinero electrónico. Cumple con la RGPD y tiene protocolos seguros de seguridad 3D y protocolos TLS como medidas de seguridad. Cuenta con soporte por Whatsapp, teléfono y videoconferencia y atienden en español. La cuenta se abre en pocos minutos desde la app de forma online y sencilla.
- Iban europeo en minutos.
- 3% de reembolso compras.
- Transferencias inmediatas.
- Tarjetas gratis.
- Plan gratis sin comisiones.
Ventajas y desventajas Finom
Ventajas Finom
- Plan gratuito sin comisiones con acceso a tarjetas gratis.
- Hasta 3% descuento en gastos.
- Iban extranjero y proceso de alta rápido.
Desventajas Finom
- Tener iban extranjero puede ser un inconveniente para muchos.
Opinión Finom
Nuestra opinión sobre Finom es que es recomendable para autónomos y empresa que quieran una cuenta de empresa o cuenta de autónomos gratis. El hecho que sea un iban extranjero puede ser bueno o malo según el uso que se quiera dar a la cuenta y el tipo de proveedores y gastos. Como extras los descuentos en compras hasta el 3% y el acceso a tarjetas gratis dan atractivo a la cuenta.
Qonto ofrece en su versión basic una cuenta para autónomos y pymes para la gestión del día a día. Totalmente compatible con Hacienda y Seguridad Social es una plataforma para centralizar toda la información de tu negocio y añadir un IBAN español. Esto hace que sea totalmente compatible con Hacienda y Seguridad Social para al pago de cuota de autónomos y modelos trimestrales, ya seas empresa o autónomo. Si eres español tienes esa comodidad de disfrutar de una herramienta que te permite englobar tus recibos, transferencias y cuentas desde una sola plataforma.
Podrás probar todas sus funciones de forma gratuita durante un mes, a destacar principalmente la interesante función de transferencias inmediatas. Posteriormente podrás pagar 9 € al mes y mantener los beneficios de centralizar tus recibos y finanzas como autónomo en una única plataforma.
Totalmente regulada como entidad de dinero electrónico en Francia, Qonto tiene excelentes opiniones y es usada por más de 300.000 autónomos y empresas.
- Diseñada para autónomos.
- Iban español, compatible hacienda.
- Transferencias inmediatas.
Ventajas y desventajas Qonto autonomos
Ventajas Qonto autonomos
- Compatibilidad total con Hacienda y Seguridad Social.
- Transferencias inmediatas, incluso en fin de semana.
- Gestión de recibos, integraciones y plataforma para gestionar actividad.
Desventajas Qonto autonomos
- Tiene un coste mensual, no es gratis fuera del mes gratis.
- Límite de transferencias.
- Tarjeta virtual con coste.
Opinión Qonto autonomos
Qonto es recomendable para autónomos españoles que quieran gestionar su negocio con total compatibilidad con Hacienda y Seguridad social. En la versión basic un mes de prueba gratis para saber si es para ti. Con Iban español, transferencias inmediatas, tarjeta física incluida y un portal para centralizar tus recibos entre sus características principales. Buena opción para gestionar tu actividad como autónomo.
